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Robo de información bancaria: ejemplos de fraudes

Robo de información bancaria: ejemplos de fraudes

La tasa de robo de información bancaria en el mundo es cada vez más preocupante. Esta incidencia se ha incrementado principalmente por el uso indebido de plataformas de pago online que no cuentan con la seguridad suficiente para la protección de datos sensibles. Para evitar caer en este tipo de fraude es vital hacer uso de medios de pago seguros.

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Peligros del robo de información bancaria

El robo de información bancaria es una cuestión que sucede muy rápido. Generalmente, los estafadores emplean un modus operandi tan sofisticado que las empresas pueden tardar varios días y hasta semanas en darse cuenta de que fueron víctimas de fraude bancario. Las consecuencias que traen las estafas bancarias suelen ser catastróficas como, por ejemplo:

  • Tu empresa podría enfrentarse a problemas legales.
  • Los fraudes con cuentas bancarias traen pérdidas significativas a la compañía.
  • Podrías perder la propiedad intelectual de tu marca.
  • Tu negocio podría estar expuesto a otros tipos de estafas digitales como el vandalismo online. 
  • También podrías ser víctima del robo y venta de datos corporativos.
  • La imagen de tu marca se vería seriamente afectada.

Otros tipos de robo de información en línea

Año tras año la cifra de robo de datos en línea es cada vez más alarmante. Pues el avance de la tecnología ha hecho que los ciberdelincuentes se sientan más atraídos por cometer estos delitos, principalmente porque la mayoría de personas no sabe cómo protegerse del fraude electrónico. Algunos de los delitos cibernéticos más comunes son:

Robo de información personal en la red

El robo de información personal en internet es un delito que busca obtener algún beneficio con la sustracción de datos personales de la víctima. Muchas veces, al utilizar algún servicio en línea, estos piden a los usuarios introducir sus datos personales y bancarios para realizar alguna transacción. 

Generalmente, podemos ver este proceso al comprar en internet y utilizar medios de pagos digitales que nos piden toda esta información. Los piratas informáticos extraen esta información para pedir préstamos en nombre de la víctima o utilizar sus tarjetas de crédito, por ejemplo.

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Robo y venta de datos corporativos

El robo y venta de datos corporativos es otro tipo de delito que cometen los hackers. En este caso sustraen información sensible de una empresa y la venden a otros delincuentes en lo que sería la deep web o web oscura. Después, los compradores pueden utilizar esta información con el propósito de perjudicar a la empresa dueña de esos datos.

4 tipos de fraudes y de robo de información bancaria

Existen 4 tipos principales de fraude relacionados con el robo de información bancaria que debes conocer para prevenir el fraude electrónico:

Phishing bancario

El phishing bancario es un tipo de estafa digital que consiste en la suplantación de identidad. El propósito de la persona que comete el delito de phishing bancario es hacerle creer a su víctima que su entidad bancaria es quién le está contactando. Para cometer este tipo de robo de información bancaria, los delincuentes diseñan páginas webs o crean formatos de mensajes de emails muy similares a los que enviaría el banco. 

En estos mensajes, el estafador solicita a su víctima datos sensibles. Por lo general, el mensaje pide rellenar formularios con información confidencial como números de cuenta, tarjetas o contraseñas. Además, también podría pedirle a la víctima del robo de información bancaria que realice un depósito extraordinario en x cuenta. 

Robo de identidad

Para cometer este delito, los estafadores utilizan la identidad de la víctima para cometer diferentes tipos de actos ilícitos. En el robo de identidad, el delincuente puede usar tus fotos, utilizar tu nombre o documentos personales para obtener un beneficio propio. En esta clase de delitos es muy común ser víctima de robo de dinero por internet.

Fraudes con transferencias bancarias

Uno de los fraudes con transferencias bancarias más comunes es la famosa “transferencia ilegítima”. Aquí, el perpetrador utiliza un malware que reemplaza el sistema de banca online del sitio web de tu entidad bancaria. 

Este sitio es bastante similar al original, pero tiene una particularidad. Al ingresar a la plataforma te aparecerá un mensaje en el que te indican que se ha realizado una transferencia por error y que debes devolverla. 

Entonces, al hacer clic en el enlace, automáticamente estamos realizando una transferencia fraudulenta que se cargará a nuestra cuenta y no habrá manera de recuperar los fondos. Si al entrar a la plataforma de tu banco te aparece esto, sospecha de ella y no hagas clic, así no te convertirás en otra víctima del robo de dinero en cuenta.

Fraudes con tarjetas de crédito

Los fraudes con tarjetas de crédito son otro tipo de robo de información bancaria bastante conocido. Este delito es perpetrado cuando una persona accede a los datos de tu tarjeta para hacer compras no autorizadas. Por este motivo es muy importante que sepas cómo usar una TDC para evitar el fraude.

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Ejemplos de fraudes con cuentas bancarias y transferencias

Uno de los ejemplos de fraudes más emblemáticos ha sido el caso del banquero de JP Morgan Chase Bank, Hernan Arbizu. Quien en 2016 fue detenido por su implicación en varios delitos cometidos en su cargo como Vicepresidente de la entidad. 

Arbizu tenía una larga trayectoria desempeñando distintas funciones en bancos prestigiosos a nivel mundial como Cibtibank y Bank of America, entre otros. Resulta que el banquero manejaba en secreto diferentes cuentas bancarias de los bancos en los que había trabajado para realizar fraudes con transferencias bancarias, trasladando los fondos a cuentas en paraísos fiscales.

El caso de Petrobras, la petrolera brasileña, también es un claro ejemplo del fraude con cuentas bancarias y transferencias. Los fiscales encargados del caso, señalaron a varios ex ejecutivos de la compañía por desviar fondos ilícitamente para uso propio. Aproximadamente 80 personas fueron acusadas de lavado de dinero y soborno durante la investigación de la llamada “Operación Car Wash”.

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¿Cómo protegerse del robo de información bancaria?

Para protegerse del robo de información bancaria o cualquier tipo de estafas cibernéticas es muy importante conocer a qué fraudes estamos expuestos y cómo prevenirlos. Existen algunos tips de ciberseguridad que puedes seguir para no caer en la red de los delincuentes cibernéticos. 

Si estás iniciando tu propio negocio será necesario brindar a tus clientes seguridad a la hora de hacer sus pagos digitales para evitar que puedan ser víctimas de fraude. Las pasarelas de pago como PayRabbit cuentan con estrictos protocolos de seguridad para reducir el riesgo del robo de información bancaria.

Asimismo, nuestra plataforma te permitirá cobrar tanto dentro como fuera del país. Si quieres saber cómo cobrar en el exterior no dudes en comunicarte con nosotros.

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